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Cross-Border Tax Compliance
跨境财税合规综合解决方案
1039 市场采购贸易 · 零税率产品合规降本 · 一般贸易出口退税全流程规范，技术赋能出口退税与财税合规。
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方案 01
1039 市场采购贸易
无票小商品出口合规化，资金直达个人，综合税负低至 0.395%。
方案 02
零税率产品税务方案
2026 年第 2 号文：陶瓷/玻璃/建材等退税取消品类，双抬头合规降本 11%+。
方案 03
一般贸易出口退税规范
全流程单证闭环、五单一致风控、A/B 类分级提速，长达 5 年免稽查。
一、1039 市场采购贸易合规服务
针对中小微外贸企业在小商品出口中面临的「买单风险、换汇冻结风险、无外汇收款渠道、无法取得进项发票税负高、无法满足退税条件又必须对公收款」等痛点，依托 1039 市场采购贸易方式政策，提供阳光合规的一站式收结汇与完税出海方案。
| 核心模块 | 1039 市场采购贸易 FAQ |
|---|---|
| 能解决什么问题 | ① 规避买单风险，合规出口货物；② 规避个人账户冻结等换汇风险，实现企业合法结汇收款；③ 解决没有外汇收款渠道问题，直接大陆正规银行收汇、结汇；④ 国家政策支持，解决无法取得进项发票、税负率过高问题；⑤ 解决部分企业不能满足退税条件、又必须要求对公收款问题。 |
| 政策规则 | ① 仅需身份证即可注册 1039 个体工商户；② 地址由园区提供，合法合规、不会异常、还能正常开户；③ 无需进项发票，也不涉及任何销售发票；④ 核定税率，税负低至 0.395%（按 500 万元销售额预计缴税 19,750 元）；⑤ 单票报关金额不超过 15 万美金。 |
| 注册流程 | ① 以个人身份注册个体户执照（无需本人到场，云服务）；② 刻公章、签订代理合同；③ 信息平台、工商、税务、海关、外管全流程备案由我方负责。 |
| 出货流程 | 和买单一样简单，仅需提供装箱单、商业发票、合同，剩余流程我方全流程搞定。 |
| 回款流程 | 接受国外客户直接汇款，或第三方账户、香港账户等汇款；外汇实时到账、不经过第三方，结汇后个体户自由支配使用。 |
| 核心优势 | ① 合规出口通道；② 合法收汇通道；③ 提高利润通道；④ 降低税负通道；⑤ 低税负完税通道；⑥ 信用证、产地证、商检、DA/DP 订单通通搞定。 |
二、零税率产品出口税务降本方案（应对 2026 年第 2 号文）
根据国家 2026 年第 2 号文政策调整，陶瓷（HS69）、玻璃制品（HS70）、装饰建材等重点品类的出口退税政策正式取消。传统一般贸易模式下，企业出口成本将直接上升 9%~13%，面临严重的利润挤压与客户流失。我们推出专属「双抬头合规降本方案」，助企重构出海利润空间。
业务流程与架构设计
实施路径：境外买家付款 ➔ 贸易公司（第一抬头，收取货款）➔ 转入园区个体户公户（第二抬头）➔ 依法合规申报完税（综合税负约 1.5%）
四步落地
- Step 1 · 园区注册：在享有优惠政策的核定征收/小规模政策园区注册个体工商户，快速完成工商登记与税务备案。
- Step 2 · 双抬头报关：报关单同时列明国内贸易公司与个体户抬头，海关与贸易背景真实可查。
- Step 3 · 资金对公流转：贸易公司收汇后，通过公对公账户转入个体户公户，形成完整财务凭证链。
- Step 4 · 极低税负申报：个体户申报增值税 1%（小规模纳税人）+ 个人经营所得税 0.5%，综合税负仅约 1.5%。
方案税负对比（以年出口额 500 万元为例）
| 对比项目 | 传统一般贸易（退税取消后） | 双抬头合规降本方案 |
|---|---|---|
| 增值税税率 | 13%（进项无法退回） | 1%（小规模纳税人政策优惠） |
| 所得税税率 | 企业所得税 25% | 经营所得税 0.5% |
| 综合实际税负 | 13%+ | 约 1.5% |
| 500 万出口额税负 | 约 65 万元以上 | 约 7.5 万元 |
| 年度综合节税 | — | 年净节省 57.5 万元以上（节省 11%+） |
三、一般贸易出口退税全流程规范服务
面向走正规一般贸易通道的增值税一般纳税人企业，提供「五单一致」风控、全流程申报及免稽查防火墙建设，确保国家出口退税款零延迟、无瑕疵拨付到公户。
| 服务板块 | 服务详情 |
|---|---|
| 核心痛点与风险防范 | 【流程繁琐与核查风险】五单（报关单、发票、合同、提单、收汇水单）稍有不一致即被驳回甚至触发税务实地稽查。【时间节点失效风险】牢控「次年 4 月 30 日」申报截止节点，避免逾期导致无法退税并被强行视同内销征税。 |
| 全流程闭环申报服务 | 【六大资质梳理】指导企业完成出口退税备案与资质核验。【单证归集与申报】专业预审单证链条，代办电子申报与退税退库流程。【分类分级提速】为 A 类企业开辟「5 天审核 + 10 天退库」极速通道；为 B 类企业制定完备实地核查应对预案。 |
| 核心业务价值 | 【加速资金回流】彻底消除单证瑕疵，确保国家退税资金极速直拨企业对公账户。【5 年免稽查防火墙】规范账务与凭证备案，筑牢长达 5 年的合规安全防线，实现零退税瑕疵、零延迟、零财税风险。 |
四、三大跨境财税合规方案横向对比
| 对比维度 | 1039 市场采购贸易 | 零税率双抬头方案 | 一般贸易出口退税 |
|---|---|---|---|
| 适用货物类别 | 日用百货、服装、五金、小商品 | 陶瓷、玻璃、建材等退税取消品 | 全品类合规一般贸易货物 |
| 进项发票要求 | 无票出口（无需进项发票） | 小规模个体户完税（无需专票） | 必须取得正规增值税专用发票 |
| 综合税负成本 | 低至 0.395% | 约 1.5% | 按税法规定享受退税 |
| 资金结算路径 | 外商 ➔ 即采通 ➔ 法人个人卡 | 买家 ➔ 贸易公户 ➔ 个体户公户 | 买家 ➔ 企业独立公户 ➔ 退税直达公户 |
| 主要解决问题 | 无票合规出海、免 20% 个税 | 2026 第 2 号文退税取消、降本 11%+ | 退税申报全托管、五单一致防稽查 |
| 核心适配客群 | 无票中小微外贸、个人跨境 SOHO | 陶瓷/玻璃/建材等受新政冲击企业 | 具备进项专票的一般纳税人外贸工厂 |
